Guia de Circulação
Como calcular o capital de giro e parar de faltar caixa
Vender bem e ficar sem dinheiro no fim do mês é sinal de necessidade de capital de giro mal resolvida. O guia mostra como calcular o ciclo financeiro, a necessidade de caixa e a liquidez, e como planejar a cobertura.
Força: CirculaçãoTempo médio: 15 a 30 diasGuia: CIRCULAÇÃO 05
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Vende bem, mas o dinheiro some antes do fim do mês
Capital de giro é o dinheiro que a operação precisa ter para funcionar entre pagar fornecedores e receber dos clientes. Quando as vendas crescem, essa necessidade cresce junto, e muita empresa descobre isso só quando o caixa aperta.
Calcular o ciclo financeiro e a necessidade de capital de giro permite planejar o crescimento com folga, em vez de recorrer ao cheque especial e a empréstimos caros todo mês.
Sinais de que você precisa deste guia
- Vende bem, mas o dinheiro some antes do fim do mês
- Recorre a empréstimo ou cheque especial para pagar as contas do dia a dia
- Cresce as vendas e sente que o caixa fica mais apertado
- Não sabe quanto dinheiro precisa ter de reserva para operar
- Não acompanha nenhum indicador de liquidez
As 5 etapas do guia
- 1
Etapa 1: Ciclo financeiro
Descobrir quantos dias a empresa fica sem o dinheiro que investiu.
- 2
Etapa 2: Necessidade de capital de giro
Calcular quanto dinheiro a operação precisa para funcionar.
- 3
Etapa 3: Liquidez corrente
Saber se a empresa tem dinheiro e bens de curto prazo para cobrir as dívidas de curto prazo.
- 4
Etapa 4: Plano para cobrir a necessidade
Escolher como a empresa vai financiar o capital de giro, antes de faltar.
- 5
Etapa 5: Acompanhamento mensal
Transformar o capital de giro em um assunto de toda reunião mensal.
O que você vai construir
- O cálculo do ciclo financeiro da empresa
- O valor da necessidade de capital de giro
- O índice de liquidez corrente
- Um plano para cobrir a necessidade e um acompanhamento mensal
Como saber que funcionou
- Você sabe quanto dinheiro a operação precisa
- A liquidez corrente é acompanhada todo mês
- O crescimento é planejado junto com o capital de giro
O passo a passo completo, com modelos para preencher, exemplos e checklist, está dentro do sistema, para quem assina.
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Perguntas frequentes
O que é capital de giro?
É o recurso necessário para manter a operação funcionando no dia a dia, cobrindo o intervalo entre o pagamento das compras e despesas e o recebimento das vendas.
O que é ciclo financeiro?
É o tempo entre o dia em que a empresa paga pelo que precisa para vender e o dia em que recebe do cliente. Quanto maior, mais capital de giro a empresa precisa ter.
Para que serve a liquidez corrente?
Para mostrar se a empresa tem ativos de curto prazo suficientes para cobrir as dívidas de curto prazo. É um indicador simples de acompanhar todo mês, como propõe o guia.
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